随行付POS机：公账户沦为诈骗洗钱通道？

把钱转给对公账户，就一定是正规交易吗？千万不要被这种惯性认知误导！近期公安机关披露，越来越多的电信网络诈骗案件中，对公账户成为了诈骗分子接收赃款、洗白非法资金的“帮凶”，已有受害者因此损失上百万元。

• 很多人疑惑：对公账户明明受到严格监管，骗子是如何利用它实施诈骗的？梳理案件后发现，主要有两种典型套路：

  套路一：骗取正规企业对公账户

  骗子专门瞄准融资困难的企业，以“代办低息贷款”为诱饵，声称需要企业配合“刷流水”提升贷款资质。急于获得资金的企业往往放松警惕，将营业执照、对公银行卡、网银U盾、法人身份证、手机卡等全套资料交给骗子。最终贷款落空，对公账户却变成了诈骗赃款的洗钱通道，企业不仅面临账户冻结风险，还可能卷入法律纠纷。

套路二：招募“工具人”注册空壳公司

骗子通过网络发布“轻松赚快钱”的广告，或以熟人介绍为幌子，诱骗急需用钱的个人注册空壳公司、办理营业执照并开通对公账户。随后以“高额好处费”为诱饵，将整套账户资料收走，交由诈骗团伙用于电诈资金跑分和洗钱。这些“工具人”不仅可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被追究刑事责任，还会留下终身信用污点。

三大反诈核心提醒

1. 转账前务必多方核实：摒弃“对公账户=安全正规”的错误认知，无论是向个人账户还是企业账户转账，都要通过电话、线下见面等方式核实对方身份。尤其是涉及大额资金交易，必须确认交易背景、对方资质的真实性。
2. 企业融资走正规渠道：企业贷款应通过银行等持牌金融机构办理，切勿轻信“无抵押快速贷款”“内部渠道放款”等虚假宣传。严禁出租、出借、出售对公账户，一旦账户被用于诈骗洗钱，不仅会被公安机关冻结，相关责任人还可能面临刑事处罚。
3. 警惕“赚快钱”陷阱：凡是以“注册公司、办理对公账户即可获得高额报酬”为借口的，都是诈骗。个人切勿因贪图小利，沦为诈骗分子的“工具人”，否则将承担严重的法律后果。